Custodia este procesul de a gestiona fondurile, activele și instrumentele financiare pentru alta persoană sau entitate, și poate aduce multe beneficii strategice in portofoliu tau. Reglementările guvernamentale și regulile bursiere stabilesc cadrul și cerințele pentru custodie și investigații de securitate, pe baza cărora gestionarii de active pot oferi servicii de custodie clientilor lor. Acest ghid te va ajuta sa intelegi care sunt pasii si procedurile necesare pentru a-ti crea propriul program de custodie si cum sa faci acest lucru in mod optim.

Ce este custodia?

Custodia se referă la procesul de gestionare a activelor de investiții în beneficiul altor persoane sau entități. Există o variabilitate a activelor care pot fi custodiție, incluzând acțiuni, obligațiuni, titluri de pensii, fonduri mutuale, proprietăți, exchange-traded funds (ETF-uri) și instrumente similare. Custodia se refera, de asemenea, la pastrarea unor registre a activelor și comerțul acestora. Rolul unui gestionar de active in custodie este sa preia și sa efectueze ordinele clientilor lor si sa monitorizeze tranzactiile lor.

Ce activități au loc in cadrul serviciilor de custodie?

Există numeroase aspecte implicate in procesul de custodie. Principalele servicii și activități sunt:
• Verificarea și înregistrarea activelor: verificarea informațiilor activelor și înregistrarea acestora in bazele de date;
• Pastrarea documentelor și a arhivelor: menținerea unor arhive virtuale și fizice a tuturor documentelor și condițiilor activelor;
• Monitorizarea investitorilor: monitorizarea conturilor investitorilor și urmărirea tuturor activităților și tranzacțiilor;
• Gestionarea conturilor: gestionarea conturilor și valorii activelor și asigurarea respectarii reglementarilor;
• Efectuarea tranzacțiilor: efectuarea comenzilor și executarea tranzacțiilor;
• Conectarea la conturi terțe și aprobarea tranzacțiilor: conectarea conturilor la conturi terțe și verificarea tranzacțiilor și apropierilor;
• Servicii de raportare: furnizarea de rapoarte periodice care să informeze investitorii despre fiecare cont la care se face custodie;
• Monitorizarea normelor și reglementărilor: monitorizarea normelor și reglementărilor și asigurarea că tranzacțiile și activitățile sunt conforme acestora;
• Consultanță financiară: furnizarea unor sfaturi financiare și indrumare pentru păstrarea activelor.

Cerințe legale si reglementări pentru servicii de custodie

Exista numeroase reglementari si cerinte legale care trebuie indeplinite de orice companie care ofera servicii de custodie. Acestea se refera la divizarea responsabilitatilor intre client si custod, serviciului investitorilor, pastrarii si protejarii activelor clientului, gestionarii valorii activelor și raportarii.
• Responsabilitatea: trebuie asigurat un control adecvat si efectuat cu rigurozitate asupra activelor clientului, pe perioada custodiei.
• Servicii pentru investitori: un gestionar de active trebuie sa ofere servicii de inalta calitate si transparenta investitorilor, astfel incat acestia sa aiba o experienta pozitiva si tranzactii stabile.

• Securitatea activelor: orice dispozitiv de referinta trebuie sa fie inregistrat corespunzator, sa respecte reglementarile si sa ofere un nivel ridicat de securitate.
• Valoarea activelor: gestionarea activelor va presupune pastrarea lor in mod corect și acurat și, de asemenea, verificarea și îmbunătățirea acesteia, in scopul maximizarii randamentelor investitorilor.
• Raportarea: rapoartele trebuie sa fie corecte, exacte si in timp util și vor fi furnizate investitorilor in mod regulat.

Un ghid pentru optimizarea serviciilor de custodie

Exista numeroase metode prin care un gestionar de active poate optimiza serviciile de custodie. Iata cateva principii care te pot ajuta sa obtii cele mai bune rezultate:
• Utilizarea unor instrumente viabile: utilizarea unor instrumente importante pentru a răspunde cerințelor juridice și de securitate și pentru a verifica și îmbunătăți valoarea activelor;
• Utilizarea tehnologiei: acest lucru se referă la extinderea utilizării tehnologiei in procesele de custodie, pentru eficiență și raportare;
• Create un program de formare: implementarea unui program de educare, instruire si formare a oamenilor care trateaza responsabilitati de custodie;
• Adaptabilitatea schimbărilor: gestionarea schimbarilor in evolutia investitiilor si afacerilor, astfel incat activele clientilor sa ramana in siguranta;
• Monitorizarea și ascultarea clienților: înțelegerea așteptărilor și nevoilor investitorilor si oferirea de soluții adecvate;
• Expertiza contabilă: un conseils contabile bine informat este extrem de util pentru a se asigura ca activele sunt gestionate de modul corect.

Custodia este un serviciu extrem de important pentru orice gestionar de active și este essențial pentru o buna gestionare a portofoliului și protectia investitorilor. Utilizand acest ghid ca un punct de plecare, puteti optimiza serviciile de custodie si sa oferiti cea mai buna experienta pentru clientii vostri.

LĂSAȚI UN MESAJ

Please enter your comment!
Please enter your name here